Tasa de Interes de China

China

People's Bank of China

PRC Yuan (CNY)

6.00% (05.07.2012)

0.31

PBC – El Banco Popular de China

El Banco Popular de China (PBC o PBOC) es el banco central de la República Popular de China. En todo el mundo no hay otra entidad financiera que disponga de más activos / recursos financieros que el Banco Popular de China. El PBC se ocupa, bajo la dirección del Consejo de Estado, de:

• elaborar y ejecutar la política monetaria. El objetivo más importante de ésta es mantener la estabilidad financiera y el valor de la moneda para estimular de esta manera el crecimiento económico;
• evitar o limitar los riesgos financieros;
• garantizar la estabilidad financiera.

Otras tareas importantes del banco central de China son:

• emitir y administrar la circulación del Renminbi, la moneda oficial de la República Popular de China. Significa “dinero del pueblo”. La unidad del renminbi es el yuan;
• regular el mercado interbancario de préstamos y el mercado interbancario de obligaciones;
• gestionar las monedas extranjeras oficiales y las reservas de oro;
• registrar las transacciones de divisas y regular las operaciones interbancarias en moneda extranjera;
• gestionar el “Tesoro público” (treasury) del Estado;
• mantener el funcionamiento normal de las transacciones monetarias;
• dirigir y organizar la política antiblanqueo del sector financiero;
• calcular las estadísticas financieras y llevar a cabo estudios, análisis y previsiones;
• tomar parte en actividades financieras internacionales en nombre del banco central.

Central bank base interest rate

Cuando se habla del interés chino , a menudo se hace referencia al base interest rate. El central bank base interest rate o base rate es el tipo de interés básico del PBC. El banco central de China tiene total autonomía en lo que respecta al uso de los instrumentos monetarios. Esto incluye, entre otras cosas, que es el banco el que determina los tipos de interés para los bancos comerciales, con lo que el banco tiene una gran influencia en los tipos que hay que pagar en el mercado para préstamos e hipotecas o en los intereses que se otorgan para el ahorro.

Mientras que en el resto del mundo los tipos de interés siempre se pueden dividir entre 25, en China el tipo de interés determinado por el banco central siempre se puede dividir entre 9. La razón de que China maneje un sistema distinto es que el año financiero de China tiene 360 días, por lo que con ayuda de este método es más sencillo calcular los tipos de interés diarios y mensuales. Al mismo tiempo, el número 9 es muy importante en la sociedad china. Este número significa resistencia (longevidad), abundancia y virilidad.

Interest Rate of Canada

Canada

Bank of Canada

Canadian dollar (CAD)

1.00% (20.07.2010)

0.25

Bank of Canada
El Bank of Canada (BOC) es el banco central de Canadá. El principal objetivo del BOC es garantizar el valor de la masa monetaria canadiense manteniendo la inflación baja y estable (entre un 1 y un 3%). Para los valores actuales de la inflación en Canadá, haga 'clic' aquí. Además, el banco trabaja en la estabilidad de moneda, en la estabilidad financiera y en una gestión lo más eficiente posible de los fondos públicos y las reservas públicas en divisas.

Key interest rate
Cuando se habla del interés canadiense, a menudo se hace referencia al Key Interest Rate. Este tipo también se conoce como key policy rate u overnight rate. Es el tipo básico canadiense al que los bancos e instituciones financieras toman préstamos a 1 día (overnight). El Banco de Canadá propone un objetivo para el tipo de interés: the target for the overnight rate. Cuando el banco central de Canadá ha fijado un nuevo objetivo para el tipo de interés, generalmente se traduce en cambios en los tipos de interés para préstamos, hipotecas y cuentas de ahorro. También puede tener un efecto sobre el tipo de cambio del dólar canadiense.
En esta página se muestran los valores actuales e históricos del key interest rate del BOC.

 

Interest rate Brazil

Brazil

Banco Central do Brasil

Brazilian real (BRL)

7.50% (29.08.2012)

0.50

Banco Central do Brasil
El Banco Central do Brasil (BACEN) es el banco central de Brasil. El BACEN es responsable de la política monetaria y tiene por misión garantizar la estabilidad del poder adquisitivo de la moneda nacional y la solidez y eficacia del sistema financiero. En Brasil, el banco central es la máxima autoridad monetaria y puede, al contrario de lo que ocurre en muchos otros países, funcionar de manera totalmente autónoma. Lo mismo se aplica al hecho de que el Banco Central do Brasil es responsable tanto de la moneda nacional como de la economía nacional. Sin embargo, es cierto que el gobierno supervisa al BACEN para determinar posibles irregularidades.
Los principales objetivos para el período 2007 - 2011 son los siguientes:
Alcanzar los objetivos de inflación marcados por el Conselho Monetario Nacional (CMN), el consejo monetario nacional. Para los valores actuales de la inflación en Brasil, haga 'clic' aquí.
Reforzar la eficiencia, solidez y el funcionamiento normal del sistema financiero nacional.
Fomentar la competencia en el sistema financiero nacional y aumentar el acceso a los productos y servicios financieros.
Proteger la oferta monetaria de divisas en términos de calidad y confianza, y de conformidad con las necesidades de la población. Mejorar el marco regulador para lograr los objetivos.
Mejorar y fortalecer la comunicación y la relación con personas interesadas internas y externas.
La mejora de la gestión y la estructura de gobierno corporativo del Instituto.
BACEN Selic target rate
Cuando se habla del interés brasileño, a menudo se hace referencia al BACEN SELIC (Sistema especial de liquidaçao e custodia). Dicho SELIC rate es un tipo de interés de referencia, un tipo de interés básico con el que se puede influir sobre los tipos de interés en la economía brasileña. El SELIC rate puede compararse con el Federal funds target rate de la FED o con el tipo REFI del BCE. El interés es un promedio de los tipos de interés interbancario calculado para el comercio de títulos gubernamentales con vencimiento a 1 día. Si el SELIC rate se ajusta al alza o a la baja tiene, los tipos de interés para productos bancarios, como hipotecas, cuentas de ahorro y préstamos, se verán afectados.
En esta página se muestran los valores actuales e históricos del SELIC target rate del BACEN.

Interest rate of Australia

Australia

Reserve Bank of Australia

Australian dollar (AUD)

3.50% (05.06.2012)

0.25

Reserve Bank of Australia
El Reserve Bank of Australia (RBA) es el banco central de Australia La principal función del RBA es el diseño de la política monetaria de Australia. El propósito de esta política es lograr una inflación baja y estable a medio/largo plazo. Otras responsabilidades fundamentales del RBA son:
mantener la estabilidad financiera y la estabilidad del dólar australiano;
mantener el pleno empleo;
contribuir al progreso económico y al bienestar de los habitantes de Australia;
actuar como banco del gobierno australiano;
emitir la moneda australiana;
gestionar las reservas exteriores de Australia.
Cash rate target
Cuando se habla del interés australiano, a menudo se hace referencia al Cash Rate Target, conocido como Official Cash Rate (OCR) o Cash Rate. Es el tipo de interés básico en Australia. Los bancos pagan este tipo cuando contratan un préstamo a otro banco con vencimiento a 1 día. El RBA puede influir sobre la masa monetaria y, así, sobre el Cash Rate Target mediante la compraventa de bonos y otros valores públicos. Un aumento o disminución del Cash Rate conduce a menudo a una variación de los tipos de interés aplicados a hipotecas, préstamos y cuentas de ahorro.
En esta página se muestran los valores actuales e históricos del offical cash rate (OCR) del RBA.

Banking in Australia http://openoffshorebankaccountfornonresident.blogspot.com/2013/08/banking-in-australia.html
Moving to Australia http://openoffshorebankaccountfornonresident.blogspot.com/2013/08/moving-to-australia-checklist.html

Interest Rate of China

China

People's Bank of China

PRC Yuan (CNY)

6.00% (05.07.2012)

0.31

Interés chino PBC (interés básico) es de 6,000 %

PBC – El Banco Popular de China

El Banco Popular de China (PBC o PBOC) es el banco central de la República Popular de China. En todo el mundo no hay otra entidad financiera que disponga de más activos / recursos financieros que el Banco Popular de China. El PBC se ocupa, bajo la dirección del Consejo de Estado, de:

• elaborar y ejecutar la política monetaria. El objetivo más importante de ésta es mantener la estabilidad financiera y el valor de la moneda para estimular de esta manera el crecimiento económico;
• evitar o limitar los riesgos financieros;
• garantizar la estabilidad financiera.

Otras tareas importantes del banco central de China son:

• emitir y administrar la circulación del Renminbi, la moneda oficial de la República Popular de China. Significa “dinero del pueblo”. La unidad del renminbi es el yuan;
• regular el mercado interbancario de préstamos y el mercado interbancario de obligaciones;
• gestionar las monedas extranjeras oficiales y las reservas de oro;
• registrar las transacciones de divisas y regular las operaciones interbancarias en moneda extranjera;
• gestionar el “Tesoro público” (treasury) del Estado;
• mantener el funcionamiento normal de las transacciones monetarias;
• dirigir y organizar la política antiblanqueo del sector financiero;
• calcular las estadísticas financieras y llevar a cabo estudios, análisis y previsiones;
• tomar parte en actividades financieras internacionales en nombre del banco central.

Central bank base interest rate

Cuando se habla del interés chino , a menudo se hace referencia al base interest rate. El central bank base interest rate o base rate es el tipo de interés básico del PBC. El banco central de China tiene total autonomía en lo que respecta al uso de los instrumentos monetarios. Esto incluye, entre otras cosas, que es el banco el que determina los tipos de interés para los bancos comerciales, con lo que el banco tiene una gran influencia en los tipos que hay que pagar en el mercado para préstamos e hipotecas o en los intereses que se otorgan para el ahorro.

Mientras que en el resto del mundo los tipos de interés siempre se pueden dividir entre 25, en China el tipo de interés determinado por el banco central siempre se puede dividir entre 9. La razón de que China maneje un sistema distinto es que el año financiero de China tiene 360 días, por lo que con ayuda de este método es más sencillo calcular los tipos de interés diarios y mensuales. Al mismo tiempo, el número 9 es muy importante en la sociedad china. Este número significa resistencia (longevidad), abundancia y virilidad.

En esta página se muestran los valores actuales e históricos del central bank base interest rate del banco central de China.

Interest Rate of EUROPE

Country	Central Bank	Currency	Key interest rate (last change)	Change
Eurozone
Austria	Oesterreichische Nationalbank	Euro (EUR)	0.75% (05.07.2012)	0.25
Belgium	Banque nationale de Belgique
Finland	Bank of Finland
France	Banque de France
Germany	Deutsche Bundesbank
Greece	National Bank of Greece
Netherlands	De Nederlandsche Bank
Slovakia	Národná banka Slovenska

The European Interest rate is likely to continue low in 2012 - 2013

Banco Central Europeo
El Banco Central Europeo (BCE) es el banco central de la zona euro (los países que operan con el euro). Una función importante del BCE es la definición y ejecución de la política monetaria europea. El principal objetivo del BCE es garantizar el valor de la masa monetaria europea manteniendo la inflación baja y estable (máximo 2% por año, IPCA). Para los valores actuales de la inflación en Europa, haga 'clic' aquí. Esto implica, entre otros, la utilización de los tipos de interés como instrumento. El BCE ofrece a los bancos la capacidad de solicitar dinero prestado. Los bancos utilizan este instrumento de préstamo en el momento en que quedan cortos de dinero. Estos préstamos conllevan unos intereses denominados intereses REFI o intereses de refinanciación.
Interés REFI
Cuando se habla del dinterés europeo, a menudo se hace referencia al tipo REFI del BCE. La cuantía del tipo de refinanciación es, en realidad, el precio que pagan los bancos cuando piden dinero prestado al Banco Central Europeo. Este "precio de compra" es un factor importante para los bancos a la hora de determinar los tipos de interés que cobran cuando son ellos los que prestan dinero. Mediante la aplicación de aumentos y recortes en los tipos de interés, el BCE puede influir indirectamente en los tipos de interés que los bancos aplican a las transacciones interbancarias, préstamos comerciales, préstamos de consumo, hipotecas y cuentas de ahorro.
En esta página se muestran los valores actuales e históricos del tipo REFI (interés de refinanciación) tal y como los ha determinado el BCE.

Jersey Banking Financial System

Jersey Financial Services Commission
Jersey Financial Services Commission (JFSC) is a statutory body corporate, governed by a Board of Commissioners. It is responsible for the regulation, supervision and development of the financial services industry.A member of the International Organisation of Securities Commissions (IOSCO), the JFSC maintains its independence as a regulator but works closely with those in the industry, with Jersey Finance and the Government.
In 2009, Jersey received renewed independent endorsement for the quality of its regulationand legislation, the transparency of its regulatory processes and the robustness of its banking system from the International Monetary Fund (IMF), who conducted a comprehensive review.The JFSC works with the banking industry represented by the Jersey Bankers Association, and along with other trade associations, consults frequently to ensure that the regulatory framework is both robust and pragmatic.For further information regarding the Jersey Financial Services Commission and the regulation of banks in Jersey, please visit www.jerseyfsc.org .

Jersey Bankers Association
Members of the Jersey Bankers Association ("JBA")are diverse and include the British clearing banks, investment banks, private banks and a range of international banking groups. Managed banks and the trust divisions of banking organisations are also included in the membership. Through the work of its main Committee and various Sub Committees, the JBA acts as a consultative body and discussion/lobby group on a wide range of topics including regulatory matters, legal, marketing, taxation, recruitment, risk & compliance and occasionally on product matters. The JBA seeks in particular ‘To uphold the position of Jersey as an International Finance Centre’.
The JBA works closely with Jersey Finance, the JFSCand various Government Departments. It also has useful links with other professional bodies and Trade Associations. Alongside the Chartered Institute of Bankers the JBA seeks to ensure training courses and recognised qualifications are in place to underpin the infrastructure of the banking industry and to support its growth. Strong links, through an Associate Membership, are also maintained with the British Bankers Association in London. More details can be found at: www.jerseybankersassociation.com